Binkio Labs, S.A.P.I. de C.V.
Desarrolla y opera la plataforma tecnológica (software como servicio). No recibe, custodia ni administra activos virtuales ni dinero de los usuarios.
- Registro
- Sin registro propio que publicar
Cumplimiento
Quién responde por cada operación
Binkio opera con una entidad distinta en cada país, y cada una tiene su propio registro y su propio regulador. Licencia en El Salvador; alta y registro en México. Aquí está quién hace qué.
México
Binkio Pay, S.A.P.I. de C.V.
Atiende a los clientes en México: depósitos y retiros por SPEI, conversiones y pagos con activos virtuales. La custodia se hace a través de proveedores especializados.
- Registro
- Alta y registro ante el SAT como actividad vulnerable
- Art. 17, fr. XVI, LFPIORPI · RFC BPA230324Q94
- Regulador
- SAT — Portal PLD/FT
Binkio Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Otorga créditos de Reserve en México, según el producto.
- Registro
- Sin registro propio que publicar
El Salvador
Binkio Digital Assets, S.A. de C.V.
Atiende a los clientes internacionales: custodia de activos virtuales con tecnología MPC, intercambio y operación de activos digitales.
- Registro
- Proveedor de Servicios de Activos Digitales (PSAD) e inscripción como Proveedor de Servicios Bitcoin ante el BCR
- PSAD-0061
Binkio Investment Management, S.A. de C.V.
Subsidiaria de Binkio Digital Assets. Emisor de los activos digitales de Tokenizer al amparo de la Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD).
- Registro
- Autorización en proceso ante la CNADEn proceso
- Regulador
- Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD)
Proveedores externos
Kuspit Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
Intermediación bursátil de Xecurities en México (acciones, ETFs, fondos).
Casa de bolsa autorizada por la CNBV
Fiducredit, SAPI de C.V.
Créditos de Reserve en México, según el producto.
Cobre
Depósitos y pagos en pesos colombianos por Bre-B.
Proveedores de pago locales y bancarios
Pagos en moneda local fuera de México y transferencias SWIFT.
Proveedores de custodia especializados
Custodia de los activos virtuales de los clientes en México.
Colombia
Binkio Pay atiende a clientes en Colombia sin registro propio en ese país: los depósitos y pagos en pesos colombianos por Bre-B se hacen a través de Cobre.
Cumplimiento en cada operación
Verificamos la identidad de personas (KYC) y de empresas y sus beneficiarios (KYB), y aplicamos políticas de prevención de lavado de dinero (AML/PLD) en todas las entidades.
Preguntas frecuentes
¿Binkio es un banco o una fintech regulada por la CNBV?
No. Binkio Pay no es una institución financiera, Institución de Tecnología Financiera ni transmisor de dinero, y no está sujeta a la supervisión de Banxico, la CNBV ni la Condusef. Sí realiza una actividad vulnerable en los términos de la Ley Antilavado (LFPIORPI): por eso está dada de alta y registrada ante el SAT, identifica a sus clientes y presenta avisos y reportes.
¿Binkio tiene licencia en México?
No existe una licencia mexicana de activos virtuales que podamos citar. En México, Binkio Pay está dada de alta y registrada ante el SAT como actividad vulnerable (art. 17, fr. XVI, LFPIORPI). La licencia es la de El Salvador: Binkio Digital Assets está registrada como PSAD-0061 ante la CNAD.
¿Quién custodia mis activos virtuales?
Depende de la entidad con la que contratas. En El Salvador, Binkio Digital Assets custodia con tecnología MPC bajo su registro PSAD. En México, la custodia se hace a través de proveedores especializados.
¿Quién emite los activos digitales de Tokenizer?
Binkio Investment Management, S.A. de C.V., subsidiaria de Binkio Digital Assets en El Salvador, al amparo de la Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD). Su autorización ante la CNAD está en proceso. Tokenizer solo opera en El Salvador.
¿Quién presta la intermediación bursátil de Xecurities en México?
Kuspit Casa de Bolsa, S.A. de C.V., casa de bolsa autorizada por la CNBV.
¿Quién otorga los créditos de Reserve?
En México, Fiducredit, SAPI de C.V., o Binkio Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R., según el producto.
Contenido informativo. No constituye asesoría legal, financiera ni de inversión. Los documentos completos de cada entidad están en Legal.